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风险管理组织架构

风险审查委员会
项目审查
法务合规
贷后管理
风险处置

风险评估流程

风险控制管理流程包括企业准入、项目开发、尽职调查、项目评审、法务合规、融资撮合、贷后管理、风险处置等八个方面。

企业准入

项目开发

尽职调查

项目评审

法务合规

融资撮合

贷后管理

风险处置

借款企业采用白名单制,平台为给国有油气生产企业(简称"核心企业")提供服务的优质供应链企业提供融资撮合服务。
借款人申请 市场人员实地考察 资料收集与经营分析 初步审核借款资格
企业及相关人员基础资料审核 征信、涉诉等第三方数据核实 与核心企业历年交易数据分析 经营、财务、融资数据核实分析 双人现场调研、核实,并与相关人员进行交流 撰写项目报告,提出融资初审意见
市场开发、项目审查人员介绍项目情况 评委针对项目进行评审、提问 评委现场投票表决 评审会出具项目审查意见
落实法务手续 签订借款相关合同 办理抵质押手续
平台发布融资项目 出借人应用银行存管系统进行出借 应收账款质押登记 资金由出借人账户转入借款人账户 借款合同生效,开始计息
定期贷后检查 跟踪资金用途 跟踪经营、财务情况 查询征信、涉诉等情况 查询中登网应收账款质押情况 跟踪油服项目实施、结算进度 按时提醒并落实本息还款
平台与客户沟通解决方案 发律师函 采取仲裁或诉讼手段

风险预警管理情况

行业预警

根据国际油价变化、国内油气政策、油气企业支出规模等判断行业发展走向,确定平台整体服务策略,规避系统性、行业性、周期性风险。

核心企业预警

①油气行业年度投资部署、工作量规模等情况;

②年度项目整体实施、结算进度、投资调整及变化情况;

③油服企业准入、工程造价、评级等情况。

借款企业经营预警

①资金使用情况;

②与核心企业交易项目实施、结算及回款情况;

③生产经营成本、财务、负债等情况;

④借款企业相关人员变动情况;

⑤企业、个人征信、涉诉、纳税等情况;

⑥油气行业内人员评价等。

保障

资金保障

全面接入银行存管系统,实现平台资金与出借人、借款人资金隔离。

技术保障

应用阿里云服务器,保障系统安全;

数据传输采用SSL加密传输技术,确保数据安全;

应用WEB应用防火墙、DDOS防护、动态感知等服务模块,强化安全防护能力;

通过国家信息系统安全三级等级保护备案,全面提升系统安全水平。

法律保障

1,引入中国金融认证中心(CFCA)在线电子签约技术,保障电子合同法律效力;

2,在中国人民银行动产融资统一登记公示系统进行应收账款质押登记,确保出借人合法权益受到保护;

3,与侓师事务所、会计师事务所合作,确保全部业务合规、合法开展。

催收方式

非诉催收: ① 电话催收;② 面访催收;③ 函件催收。

依法诉讼清收

法定代表人签名: